银监会查票据转贴现违规金额可能逾8万亿

根据银监会现场检查局抽查数据大致估算，截至去年6月末，票据承兑业务违规全国规模可能为4000亿元，票据贴现业务违规金额达约2500亿元，票据转贴现违规金额最为严重，可能逾8万亿元。
报道称，银监会检查发现，票据违规业务涉及“七宗罪”：
一、是部分机构票据同业业务专营治理落实不到位;
二、是银行利用票据转贴现业务转移规模，消减资本占用;
三、是银行利用承兑贴现业务虚增存贷款规模;
四、是银行与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序;
五、是贷款与贴现相互腾挪，掩盖信用风险;
六、是创新“票据代理”，规避监管要求;
七、是部分农村金融机构违规经营，“通道”问题突出。该报道还认为，违规进入股市的资金规模究竟有多少，还是个黑匣子。
2016年猴年春节前，农行、中信银行票据业务风险事件集中爆发，揭开了票据市场不规范的灰色一幕。金融之家称，其中一家银行票据风险案件发生在买入返售业务的质押环节，另一家中信银行兰州分行票据风险事件问题则出在“开票”环节。
银监会办公厅此前下发了《关于票据业务风险提示的通知》显示，对2015年上半年票据业务进行的现场检查中发现，有关银行业金融机构在办理票据业务中均不同程度存在不审慎行为。并对票据市场普遍存在的问题都予以风险提示。
票据专家赵慈拉表示，从2015年四季度到2016年一季度，纸质商业承兑汇票进入风险高发期。这些票据大部分是在去年九月之前产生，有半年滞后期。
根据统计，各地银监局近两年对于银行票据理财的违规行为开出了多张罚单，仅2015年下半年就有上百份罚单，仅湖南银监局2014年和2015年共开出了10张罚单，罚款280万元。

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