温州市P2P网贷等互联网金融风险加剧

温州市以P2P网贷、电子商务为代表的互联网金融风险逐步凸显，并不断加剧。截至目前，全市公安机关共立案查处互联网金融犯罪案件10起，打击查处犯罪嫌疑人56人，其中P2P网贷平台非法集资案件7起，电商平台高额充值返利模式非法集资案件3起，涉案总金额近10亿元，涉及受害人数近两万人。

　　一方面P2P等网络金融领域经济犯罪问题不断，另一方面行业 裸奔 状态仍未改观。

　　许多出事P2P，实际操作手段跟以前的所谓 担保公司 如出一辙，一些负责人都曾经从事地下借贷工作，他们在之前的局部金融风波中遭受重创，于是便想借P2P平台，捞一笔就走。例如，温州弘昌投资有限公司设立的 弘昌创投 P2P网贷平台，向社会不特定公众100余人非法吸收公众存款800余万元，涉及全国10个省、市，法定代表人叶某某在逃。在进行P2P业务的同时，叶个人还涉嫌以投资项目为借口，在社会上非法吸收公众存款2300多万元，有非法集资案底。

　　某些P2P网贷平台为了冲高成交规模，以伪造借款人、投资人及相关资料的方式发布虚假的项目，制造虚假繁荣。通过网络广告、QQ群、电话，夸大宣传公司及法人、股东实力，让投资者盲目投资，达到非法吸存的目的。如 德赛财富 P2P网贷平台，炮制了一系列令人眼花缭乱的假标，实际上真正借款人却是平台操作者徐某本人。而 万膳 、 帮客 等电子商务以高额投资回报为诱饵(高达6分)，靠非法吸存资金 输血 维持表面繁荣，是典型的借新还旧、拆东墙补西墙的 庞氏 骗局。

　　从公安机关打击处理情况看，无论是P2P还是电商吸存资金均流向公司私人账户。此外，大部分网贷平台资金没有实现银行托管;部分平台运营公司股东个人账户资金交易量大面广，年交易量达万条以上，累计金额达数十亿元。这些异常交易数据反映出P2P平台运营方实际掌控借贷资金，资金被其挪用甚至被卷款跑路的风险极大。

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