深圳百信金融公司打着P2P旗号 非法集资上亿元
随着P2P在互联网金融中形成了如火如荼的趋势，一些不法分子打着P2P旗号进行非法融资的案件也越来越多。近日，深圳又一家P2P金融公司因资金链断裂，来自全国各地的1600多个投资人近1亿元的投资金全都打了水漂。
深圳百信金融公司打着P2P旗号 非法集资上亿元
以高额回报为诱饵
2015年3月，警方连续接到群众报案称，一家名为深圳百信金融服务有限公司（以下简称“百信”）在2014年12月起，资金链断裂，停止了兑付投资人的本息，涉及资金共计达1亿元。
接到报案后，深圳市公安局经侦支队、福田分局经侦大队立即展开案件侦破工作。经办案民警深入侦查后发现，“百信”通过互联网为平台，以高额回报为诱饵，面向不特定公众募集资金约1亿元人民币，该金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款。
“核实了有1600多名来自全国各地的投资者，损失金额约1亿元，单个投资人损失最多的是一个江苏人，损失近4000万元。”福田公安分局经济侦查大队民警介绍称，“百信”的投资人年龄段在20~60岁，最多投资额达4000万元。
实业公司缺资金 成立金融公司揽钱
与一般的P2P金融公司不同，“百信”的背景有些复杂，是由两家实业公司联手组建的，而组建目的就是为了揽钱。办案民警了解到，2013年5月份，深圳金域投资集团有限公司（以下简称“金域”）的副总杜某军，负责公司的风控和催收，其借给制造业的深圳泛蓝有限公司（以下简称“泛蓝”）老板郭某飞6000万元。但是，自从杜某军的资金到位后，郭某飞却没能按照合同的约定支付本息，这下可急坏了杜某军。
“这时，杜某军想到了当下最时髦的P2P互联网金融服务，于是就找到了自称是该领域的专业人士何某，让何某负责筹备，以郭某飞为法人，成立了‘百信’。”侦办民警表示，“百信”向投资人承诺年收益可达到15%，短短大半年时间就通过互联网募集了大量的资金，约1亿元。
但是，深圳某金融服务有限公司却没有将这些资金用于生产经营，而是替郭某飞偿还了杜某军的借款。在1亿元的资金中，直接偿还的资金就达到6500万元，剩余的3000万元用于该金融有限公司和郭某飞公司的经营费用。
然而，该金融服务有限公司在勉强经营了11个月后，资金链断裂了。截至2014年12月，该公司共拖欠多名投资人本金约1亿元。
1亿元仅能还上100万元
其实，百信金融公司与这两家公司有着千丝万缕的关系。早在2010年起，在郭某飞的制造业公司有资金需求时，杜某军的投资担保公司便为其提供资金支持。后来更走上了非法吸收公众存款的犯罪道路，让很多投资人受到经济损失。
2015年5月7日，根据侦查掌握的线索，办案民警分兵多路，立即对该案的涉案公司、人员采取行动，成功将负责筹建、运营该平台的嫌疑人王某平、何某、杜某军、肖某伟、郭某飞等7人抓获。
截至2015年7月12日，嫌疑人郭某飞通过变卖资产、抵押贷款等形式共偿还投资人100万元，但是这100万元相对于1亿元仍然是杯水车薪。
目前，警方已依法对非法吸收公众存款的嫌疑人王某平、何某、杜某军、肖某伟、郭某飞等7人刑事拘留。据福田警方表示，今年1月~7月共侦办此类案件11宗，刑事拘留了33人，其中31人被批捕，涉案金额超过10亿元，仅仅挽回经济损失6000万元。
侦办民警在接受采访时表示，此类金融案件执法时具有取证方面的难度。目前互联网金融公司仍旧存在无监管、准入门槛低、互联网约束力低等乱象，而相关行业标准迟迟没有出台，让不法分子有机可乘。
警方提醒，千万不要轻易被一些“P2P”形式的网络金融服务所承诺的高回报吸引，不要因贪图小利而跌入骗子设下的陷阱。
原文网址:http://www.szxxg.com/shenzhen/20160524/27083.html信息首发：深圳百信金融公司打着P2P旗号 非法集资上亿元
