深圳融金所18名员工被警方带走协助调查

深圳(www.szxxg.com)P2P平台融金所18名员工昨日（9月7日）被深圳(www.szxxg.com)经侦带走协助调查，目前已有部分员工结束协助调查，返回公司工作。

　　融金所相关负责人今日（9月8日）下午向财新记者确认前述事实。

　　今日傍晚时分，融金所官网刊发公告披露相关细节：截至今日中午12时，被带走协助调查的18名工作人员中，已有10名回到岗位履职，其他8名仍在配合相关部门的调查工作，此事尚未明确定性。

　　融金所员工被查的消息，昨日上午在P2P圈内迅速传播，引发舆论关注。传闻称：融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来以及相关部门负责人等18人，因涉嫌自融（非法集资）被深圳(www.szxxg.com)警方带走。

　　当日融金所即公告澄清：上午确有深圳(www.szxxg.com)经侦大队到访融金所，但经侦展开的是“例行常规检查”。

　　融金所相关负责人告诉财新记者，深圳(www.szxxg.com)经侦检查内容涉及平台自融与资金池。他同时回应称，“融金所没有这方面的合规问题。”

　　2013年5月正式上线的融金所，开业至今两年有余，属于深圳(www.szxxg.com)市融金所资本管理集团有限公司旗下P2P平台。

　　多名P2P业内人士分析，深圳(www.szxxg.com)经侦应是接到报案，掌握一定线索之后，才会展开进一步调查。

　　截至发稿，深圳(www.szxxg.com)公安尚未回复财新记者有关询问。

　　融金所创始人兼董事长孙明达是东北人，现年31岁，大学毕业后即进入平安银行工作，此后投身创业大潮，至2013年创立融金所品牌。融金所在全国25个省、直辖市设有办事机构。投资产品包括抵押、信用、合作、租赁、资产等五个类别。官网数据显示，截至9月8日，平台累计成交金额47亿余元，累计成交2.26万笔；投资人收益1.67亿元；待还金额12亿余元，已还本金34亿余元。

　　一名P2P业内人士分析，融金所扩张业务的模式，是到全国各地铺设分公司，好处在于能够直接接触资产端，获取借款客户更加高效，同时实现风控本地化；弊端则是扩张过快，管理未必跟得上，容易滋生内部人道德风险问题。

　　据财新记者从业内多方了解，深圳(www.szxxg.com)经侦部门长期关注P2P行业，平时会走访部分P2P平台公司，去年也确实对部分公司展开例行检查。当然，也有P2P公司从未遭遇经侦例行检查。

　　一名有过亲身经历的P2P高管诉财新记者，去年下半年，三名深圳(www.szxxg.com)经侦警察“突袭”上门检查，检查内容包括：查看合同，以检查项目真实性；了解IT团队及后台运作情况；了解业务运营模式；了解公司股权结构和股东背景。

　　“他们只看项目是不是真的，资金是不是匹配，不看项目风险。”该名高管回忆道，检查全程耗时一个小时左右，“三个人非常客气，起码和我们说了三次‘不用紧张，我们是例行检查’。”

　　近期，中央有关部门先后出台互联网金融相关监管文件。北上广深等城市针对P2P平台的调查消息屡有传出。