31省出现非法集资骗局 8种情况须高度警惕

2014年非法集资发案数量、涉案金额、参与集资人数等大幅上升，同比增长两倍左右，都是历年的最高峰值。案件涉及全国31个省份，非法集资骗局各式各样，市民不可不防。

　　三大领域成为了非法集资的高风险地带

　　租个豪华门面 卖 理财产品骗百姓

　　一是投资理财，这类机构多设在商业闹市区，租用高档写字楼，门面豪华，一般有工商登记的合法身份，名称和业务与金融密切相关，普遍存在超范围经营、虚假宣传、违法违规发售理财产品等情况，对老百姓有很大的欺骗性。

　　通过网络平台以借贷为名进行集资诈骗

　　二是p2p网络借贷，所谓p2p就是个人对个人，以网络为中介平台实现借贷。这是一种依托互联网而新兴的业态，但目前监管方面还比较欠缺，风险比较高。据公安部相关负责人透露，目前公安机关已对约70个p2p平台立案侦查，涉案金额约60亿元。

　　骗农民的钱放高利贷 跑路事件频发生

　　三是农民专业合作社，部分农民专业合作社突破社员制、封闭性原则，超范围吸收农民资金却未用于农业生产，而是高息放贷赚取息差，资金链断裂、暴力催债、 跑路 事件等频频发生。

　　住建部提醒 房地产领域也有三种非法集资行为

　　一是以预售房屋的形式非法集资。这种方式多表现为房地产企业在项目没有取得商品房预售许可证前，有的甚至是还没进行开发建设，就以内部认购、发放vip卡等形式，变相进行销售融资，有的还 一房多卖 。

　　二是利用房地产项目开发进行非法集资。表现为房地产企业自身或者是通过中介公司向社会公众融资，承诺给予远高于银行同期利率的高额利息，有的还以一定的资产作为抵押。

　　三是以分割销售商铺并承诺售后包租的形式非法集资。这种方式多表现为房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为很多小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，来诱导社会公众购买。

　　公安部：8种情况要高度警惕

　　对公众来说，如何防范呢?公安部有关负责人今天提醒公众警惕以下8种情况，以防范被非法集资忽悠。

　　1.要看公司资质，明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务活动资格、频繁变换公司及投资项目名称，这样的公司提供的产品要警惕;

　　2.许诺超高收益率;

　　3.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;

　　4.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放 理财产品 广告，尤其以老年人为主要招揽对象;

　　5.在发放的宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持;

　　6.怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓 项目 或 理财产品 ;

　　7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的 投资 推介会;

　　8.通过群发短信、电话等通讯方式推销 投资项目 、 理财产品 。

　　什么是非法集资?

　　根据法律规定，非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。

　　非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律、法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

　　处罚规定

　　根据《刑法》的规定，非法集资数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，可以处无期徒刑或者死刑。