深圳建行一年查假冒银行卡3000张 堵截假冒开户200起(2)

那些依靠出售银行卡获取蝇头小利的市民，也大大损害了自身的诚信记录，面临着极大风险。针对银行卡被转卖的不良现象，深圳建行加大了宣传力度，让持卡人提高法律风险意识。同时，加强个人活期结算账户管理，严把开户关。加强对开户证件的真实性及办理人的身份核查，防范虚假、冒名开户风险。去年以来，共堵截持假证件或冒用他人证件开户200多起，涉及伪冒开卡3000多张。

银行配合警方反欺诈专线，为客户挽回1020万元

深圳建行纪委书记王雄表示，面对严峻的信息诈骗形势，深圳建行在市委政法委的统一部署和指导下，密切加强了与公安机关的合作，开展打击电信诈骗防控活动，深圳建行的各类信息诈骗案件得到有效遏制，发案数量控制在各大专业银行的中等水平。

去年以来，深圳建行在自助区、柜台等营业场，一线员工为客户识破电信诈骗80余起，成功劝阻诈骗资金约500万元，配合公安机关抓获两名电信诈骗嫌疑人。深圳建行嘉宾路支行和科苑支行在网监分局的指导下，联手为一位广州客户堵截被骗资金44万元，并协助警方将电信诈骗嫌疑人擒获。深圳建行95533客服热线坚持全天候对接反诈骗专线，配合市公安局反诈骗专线开展拦阻。

在快速处置方面，深圳建行从去年至今，共配合市公安局反诈骗专线（81234567）对2100余宗案件进行了拦阻，为客户挽回资金1020万元。在主动为客户提供拦阻服务上，深圳建行实现了直接协助受害客户拦阻被骗资金。去年以来，深圳建行共直接协助1200多名客户进行拦阻, 为客户挽回资金540多万元。在拦阻范围方面，做到了对涉案账户可及时进行快速冻结。在响应时间上，深圳建行客服热线实现了全天候对接反诈骗专线开展拦阻。

深圳建行还建立对私大额转账的银行提醒和风险防控制度，提高涉案资金拦截成效。中国建设银行总行已设立了风险监控平台和风险监控管理制度，风险监控平台针对电子银行（个人网上银行、手机银行、网上支付等）各类可疑交易实现全天候的实时风险监控，针对大额可疑欺诈交易采取事中挂起、人工核实验证等措施进行核实。力争避免用户上当受骗。