重庆警方捣毁“现货交易”诈骗团伙 涉案金额超1.3亿

4月16日，重庆市公安局两江新区分局发布消息称，日前，成功捣毁一个以“现货交易平台分析师”为幌子的诈骗团伙，上千人受骗，涉案金额超1.3亿。投资理财专家提醒：对于高回报的投资理财产品，一定要警惕，切勿因贪心而造成巨大损失。

　　诈骗团伙如此行骗

　　美女设局男子一夜亏20万

　　2017年6月中旬，周先生收到美女网友的好友申请，添加后与对方聊了起来。对方推荐周先生投资现货，“比炒股更赚钱”“有专业老师指导，包赚不亏”。

　　周先生先是小投入，不久便赚了数千元。周先生随即加大投入，将股票市场套现的20余万元全部投入到导师推荐的现货平台上，短短一夜全部亏完。意识到被骗，周先生向警方报案。接警后，两江新区公安分局成立专案组开展调查。经过连续缜密侦查，一个藏身于南岸区、两江新区高档写字楼，以现货交易分析指导为幌子的诈骗团伙浮出水面。

　　“专家”行骗按剧本施骗

　　经过摸排，警方锁定200余名主要涉案人员。日前，两江警方调集警力，将以李某为首的犯罪团伙一举打掉，捣毁犯罪窝点4个，抓获涉案人员350余人。

　　经初步审查查明，李某等人自2016年3月起，先后在南岸区、两江新区以“郝龙兴望文化传媒有限公司”等公司名义实施诈骗活动。办案民警介绍，诈骗团伙先从网上购买受害人手机号码等个人信息，再通过网上异性交友的形式骗取受害人信任，进而冒充资深金融人士、投资分析师，以推荐股票赚钱引诱受害人进入该犯罪团伙所谓的农产品交易平台，通过多次虚假交易，收取买卖双方手续费，并在投资人完全不知情的情况下，逐渐亏空受害人账户资金，达到诈骗目的。

　　事实上，所谓的“金融分析师、理财师”等“金融大师”，仅仅是按照事先写好的“剧本”和受害人对话，毫无金融分析师背景。

　　主犯全款购宾利拒绝20万优惠

　　调查发现，整个诈骗团伙成员非常年轻，其主要犯罪嫌疑人李某今年不到30岁。

　　2017年10月，李某用300余万元现金全款购买一辆宾利豪车，当4S店销售顾问考虑到客户以现金交易，一次性付款的特点，决定给予李某减少20万购车款的优惠时，李某却怒斥销售顾问“为什么要降价，你这是看不起我吗？”

　　经统计，该案受害者上千人，涉案金额1.3亿余元。目前警方已依法刑事拘留207人，先期逮捕66人，网上追逃67人，查封、扣押、冻结、登记保存赃款赃物9100余万元，扣押作案计算机、手机770部。目前，该案正在进一步侦办中。

　　理财专家这样支招

　　买理财产品一定要到正规金融机构

　　陕西省国际信托股份有限公司高级信托经理聂力：现在人们手中余钱越来越多，投资、理财成了十分平常的事情。同时，网络投资理财平台层出不穷，品质参差不齐，甚至有借网络理财实施犯罪的，增加投资者风险。本案中上千名的受害者，就是被“网上金融分析师”幌子所迷惑。那么，市民应如何避免在投资、理财中上当受骗？

　　首先，购买理财产品一定要到正规的持金融牌照的金融机构购买，如银行、信托、保险、证券等，在购买过程中确保在金融场所内、办理理财业务的人员为该金融机构在职员工，购买理财产品金融机构都会对投资人进行风险提示，如信托、基金类产品，按照相关规定会对投资者录音录像。只有通过正规的渠道才能确保自己不会被骗。

　　其次，要认真阅读合同条款，由于理财产品合同条例一般都非常详细。很多投资者只关注利率和期限条款，而对其他条款并不仔细阅读，对自己所投理财产品具体的资金投向不清楚、风险不了解、触发违约的条款不知道，容易被销售人员误导并导致对产品的重大误解、甚至被骗。认真约定条款，了解自己所投产品的资金投向，明确自己的风险承受能力，对看不懂的条款、看不懂投向的要多方了解。建议不懂的产品不要投。

　　最后，不能被高收益所迷惑。俗话说“你要他的息，他要你的本”，很多骗子打着高收益的旗号，非法募集资金，最后卷款而逃。超出市场利率的产品要么是用于风险较高的投资，要么是非法集资。高收益一定要引起警觉，不能被高收益蒙蔽了双眼。

　　不能让理财公司接触到自己的金钱

　　上海甦翔投资集团财富规划师邓梦洁：要想合理的投资、理财，有几点建议需要注意。

　　首先要选择符合国家法律法规的理财公司。在选择投资、理财时最好选择值得信赖的企业，如果遇到年利率高达15%，甚至更高的，就要提高警惕了，切勿因贪心而上当受骗。

　　其次要了解产品的风险评级。无论是基金还是银行理财，都会在产品说明书中明确说明产品的风险类型，投资者在购买产品前一定要注意。追求高回报，自然就要承受高风险；只求稳定，回报相对也会降低。所以要根据自身抗风险能力选择不同的产品。

　　最后是不能让理财公司接触到投资者的金钱，投资者的资金必须受到严格监管。一个正规的理财公司一般是不会接触投资者的金钱的，而是为投资者提供理财规划及资产配置服务，投资者的钱直接在金融体系中流动，受到监管机构的严格监管。

　　注意！全国性正规交易所仅8家

　　重庆商报-上游财经记者 王也

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　　昨日，银河期货重庆营业部经理周飞表示，全国性的交易所一共有8个：上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统（新三板）、上海黄金交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所。地方性交易所则比较多。投资者在投资交易过程中应从这几个方面考虑安全性问题。

　　1交易所资质，是否省级以上政府批准的交易所。

　　2是资金的安全，正规的交易中心一定是实施第三方托管。

　　3是券商/代理商、杠杆和手续费，通常交易所和交易平台不能直接开户，而是通过下属的会员单位进行开户。正规的会员单位，都可以在平台官网上查询到编号。

　　4是交易系统的稳定性，如果平台交易经常掉线、行情不稳定，或是交易中出现挂单价和成交价滑点、预设止损单无法平仓等情况，最好避免参与这个平台。

　　5是客户独立操作，在正规平台，不会出现对客户提出操作建议，“QQ群喊单”等行为，更不会出现员工代客操作现象。