地下钱庄如何转移资金？

　　释疑

　　1 地下钱庄如何转移资金？

　　利用NRA漏洞和境外购汇无限制特点

　　公安部经侦局反洗钱处处长李明照透露，NRA，视同境内机构开户管理。按照国家外汇管理局相关规定，金融机构应将NRA视为境外账户进行管理，客户如要将境内账户资金汇入NRA，需向金融机构提交相关证明材料并经过审核。

　　但实际上，此前部分商业银行的业务系统并不能有效识别NRA(案发后，该漏洞已被堵上)。赵某宜利用NRA的漏洞及境外购汇无限制的特点，协助客户进行非法跨境资金汇兑。通常情况下，客户如需将资金转往境外，赵等人会让其先将人民币资金汇入指定的内地账户，然后再转入赵控制的NRA，最后以虚假进出口贸易为名向银行购汇后，直接汇往客户指定的香港等境外银行账户。

　　在“9?16专案”中，不法分子通过地下钱庄将赃款洗白、骗取国家出口退税和政府奖励。据警方调查，以潘某然为首的犯罪团伙在宁夏银川市注册了12家皮包公司，在没有真实贸易的情况下，通过向深圳(www.szxxg.com)、大连、青岛等地的报关行、货运代理公司购买出口数据，由其名下公司报关出口，并向赵某宜购买外汇制造收汇假象，非法骗取宁夏政府出口奖励多达3860万元。此外，浙江诸暨市对外经济贸易公司某部门经理俞某超利用其公司身份做掩护，与诸暨三星袜业公司老板及会计通谋，通过签订虚假购货合同，虚开增值税发票，并通过向赵某宜购买外汇制造收汇假象，虚开增值税专用发票1亿余元，骗取出口退税2000余万元。

　10月30日，警方向记者展示了查获的作案工具，包括各式各样的网银、U盾以及各大银行的储蓄卡、信用卡等，这都是赵某宜通过地下钱庄操纵数千亿资金瞒天过海的重要工具。张辉表示，犯罪团伙通过虚构进出口贸易的形式，只需要通过网银操作，轻点鼠标就可完成。因资金流动量大，赵某宜等其他犯罪团伙通常都会聘请专业会计，对每天的资金进出情况进行汇总统计，并制作电子版会计账。