涉嫌非法集资被侦经敲门？深圳融金所“8人被拘”疑云始末

前几日，有投资人爆料称国湘资本CEO等多位高管被深圳(www.szxxg.com)市经侦带走，平台或面临崩盘危机，在网贷圈引起轩然大波。然而，一波未平一波又起，深圳(www.szxxg.com)P2P平台融金所近两日被推上了风口浪尖。

　　独家爆料的金融视界和漩涡中心的融金所

　　9月7日晚，金融视界独家曝光称疑涉嫌非法集资，融金所18位负责人被带走，董事长孙明达行踪不明。此事瞬间在P2P投资者中炸开了锅。对此，融金所方面紧急出台了公告，称深圳(www.szxxg.com)经侦大队到访仅是常规检查，公司业务运营一切正常。平台工作人员还称，董事长孙明达现正在北京出差。

　　随后，9月8日上午，金融视界带来了融金所事件的最新消息：据经侦内部知情人士透露，深圳(www.szxxg.com)警方以涉嫌非法吸收公众存款罪正式刑拘8人，董事长孙明达仍行踪不明。而金融视界爆料的作者王昊在另一篇《融金所今被查 业内质疑之声不断》中表示，"相关内容报导前，本媒体线报人士确已得到证实，内容真实可靠，无半点夸大与虚假。"

　　此次爆出惊天猛料的金融视界是何方神圣？官方网站显示，JR21.CN(金融视界)隶属于深圳(www.szxxg.com)视界金控互联网金融服务有限公司，是一个服务于创新金融领域的垂直网络媒体平台。金融君随后用网站底部的备案号"粤ICP备10211272号"到ICP备案查询网上去查询，显示并无符合条件的记录。之后又用"jr21.cn"进行域名查询，显示该网站在今年7月2日刚刚审核通过，而备案号则为"粤ICP备15056830号-1"，与网站底部的备案号并不一致。

　　金融君随后拨打金融视界的联系电话，工作人员表示，融金所报道的消息均通过深圳(www.szxxg.com)经侦证实，还会有后续报道推出。"现在谣言转发超过500次就构成诽谤罪，我们肯定对报道的真实性负责。"而对于域名的不一致问题，该工作人员表示，应属网站太久没做更新维护所致。

　　融金所事件疑云

　　据悉，融金所是深圳(www.szxxg.com)市融金所资本管理集团有限公司旗下独立运营的P2P平台，注册资金5000万，于2013年5月正式上线，目前全国共有31家分公司。此前，曾有网友在网贷之家论坛发帖，部分质疑平台发假标以及其房屋抵押标的公示的图片或造假，但并未得到证实。网贷之家数据显示，截至2015年9月6日，融金所成交量达45.09亿，待收本息15.56亿，待收投资人数为21702，人均待收额高达7.17万元。

　　金融君在8日上午10点半左右加入"（RJS）融金所投资人Ⅰ群"，网友多是交流平台和提现情况，在之后的一个小时内，该群人数从637人一跃突破了1000人。需要说明的是金融君加入的这个QQ群并非融金所的官方投资群，小编尝试加入几个融金所VIP群，但都无果。群主是一个名为"东北虎"的人，根据QQ账号资料，此人正是融金所董事长孙明达（人称胖总）。据流出的群聊截图，孙明达在8日早上7点称目前"正在接受检查"、"你们的钱也没有问题"。

　　在8日中午12点前，有超过10位投资者在群里发截图称自己成功提现，融金所客服也表示配合调查的高管已陆续回到公司。就在大家松了口气的时候，下午却再次出现了剧情大逆转：网贷天眼在下午2点多发文称，深圳(www.szxxg.com)市福田经侦大队工作人员证实，融金所8人因涉嫌非法吸收公众存款被拘留。但此时，融金所平台仍然能正常发标。还有网友咨询融金所的客服"静静"，对方称"未经证实的消息，请不要轻易相信，对于恶意造谣者我们已经启用司法程序。"

　　金融君在下午5点致电融金所400开头的客服电话，客服人员称今天中午有记者和投资者进行现场考察，平台目前的运营一切正常。并且，客服对高管被拘的相关报道不予置评，只是称公司总部那边正在和深圳(www.szxxg.com)经侦进行对接，之后会发布公告进行说明。随后金融君多次致电深圳(www.szxxg.com)市福田经侦大队，但均无人接听。

　　业内观点：行业监管风向已变

　　北京大成律师事务所律师、北京市网贷协会法律顾问肖飒7日撰文指出，经侦是公安局经济犯罪侦查大队的简称，负责侦办经济犯罪案件。经侦大队约谈，有两种可能：一、涉嫌经济犯罪;二、作为证人提供证言或证据。"我们观察到近期各地经侦大队频频约谈或到访P2P，行业内众说纷纭，其实警方办案有一定之规，无需风声鹤唳。"

　　数据显示，在刚刚过去的8月份，融金所平台成交金额突破7亿元，新增注册人数2万余人，与7月同比增长298%。金融君联系了一名工薪族投友"锦一"（化名），他表示自己在融金所是重仓，"毛40万待收，实在输不起"。还有投友表示，"如果融金所雷了，我娶媳妇的彩礼钱都没了。"

　　据腾讯科技报道，近期，上海、深圳(www.szxxg.com)等地都开始对涉嫌违规的P2P进行调查。"互联网金融全国性的整治行动或许即将来临，尤其对不符合规范的平台，很可能就此面临生死大考。" 另据网贷专栏作家午夜阳光称，粗略统计，9月刚过去的一周，已经至少有10家平台"出事"，其中超过一半涉及诈骗。午夜阳光称，多个平台连续被经侦介入，更加凸显了行业监管的风向已变：事后监管到事前监管，以及大平台或将成为排查的重点对象。平台需反思自身存在的问题。

　　截至发稿，融金所在微信公众号上发布了《关于融金所配合调查的情况说明》，再次表明目前公司各项业务正常运营，融金所集团副总裁姚颖晖回归岗位正常工作。并指出，截至8日中午12点，7日协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作。不过这未能制止融金所事件谣言仍然漫天飞、众说纷纭的情况。金融君会持续关注，为大家带来最新消息。