“中宝投资”涉嫌借P2P网贷之名非法吸收公众存款

记者16日从浙江省衢州市公安局举行的通报会上获悉，此前被衢州警方关停的国内知名P2P网贷平台 中宝投资 经公安机关查明涉嫌假借P2P网贷之名非法吸收公众存款，中宝投资有限公司法人代表、犯罪嫌疑人周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪于4月14日被衢州市人民检察院批准逮捕。

　　衢州警方表示，他们在2013年底接到有关职能部门移送线索，称发现周辉个人银行账户交易异常、频繁接收全国各地大量资金，存在向社会不特定公众吸收资金的嫌疑，随即于2014年1月2日对其展开立案侦查，并于3月13日依法对其采取刑事拘留。

　　经过公安机关初步查明，犯罪嫌疑人周辉自2011年2月以来利用其建立的 中宝投资 网站，以开展P2P网络借贷为名、以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人及借款用途的贷款信息，向全国30余个省份1600余名投资人进行集资。目前除公安机关查扣的1.7亿余元人民币外，尚有1100余名投资人约3亿元本金没有归还。

　　衢州市公安局副局长陈惠平说，犯罪嫌疑人周辉对外宣称其 中宝投资 是从事民间网络借贷的P2P平台，吸引投资人创建账户并充值，随后其利用掌握的40多个虚假会员账户频繁发布虚构的借贷协议，以高回报吸引投资。由于贷款到期后平台会将本金加利息转入投资人的网站账户，并可顺利提现转入真实银行账户，众多投资人误将 中宝投资 当作可靠的P2P网贷平台。但事实上，周辉将其作为自己的融资平台，投资者资金全部进入的是周辉的个人银行账户。

　　经公安机关侦查发现， 中宝投资 网站发布的贷款协议中90%以上属于周辉虚构的项目，并且其利用平台接收资金直接用于消费的金额十分巨大，仅2013年至今用以购买车辆等高档消费品的金额就超过2200万元，公安机关已查扣其购买的劳斯莱斯、保时捷等豪华品牌车辆8辆。

　　衢州公安表示，下一步将全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资人损失，将会同有关部门制定资产处置方案，在坚持依法依规、公开透明等原则下尽快返还给投资人。公安机关同时也希望投资人能够理解、理性配合涉案资产返还工作。

• P2P平台“钱海创投”遭调查暂停营运 网友称高管欠超亿巨债
• 湘车贷在湘独家律师主理 “爱善贷”P2P即将上线
• 惠车贷风控部总监教你怎样避免高风险的P2P平台
• 宜信坏账传闻大搜查： 谁是P2P小贷幕后金主？
• P2P网贷野蛮生长洗牌后难冲破“坏账”阴影
• 四招识别“裸泳”的P2P网贷平台
• 聚焦网贷系统 晓风网贷系统以安全出彩
• 宜信陷巨额坏账风波 网贷投资者渐觉惶恐
• P2P网贷征信短板 体系建设迫在眉睫
• P2P网贷凭什么能赢得资本市场青睐