电话诈骗用于转账的众多银行卡来自何方？

用于转账的众多银行卡来自何方？

提供身份信息及证件的群体，除了群众演员、建筑工人，甚至还有大学生

无论是诈骗分子对事主指定的 公检法安全账户 ，还是取款团伙每次只能取2万元的银行账户，取款的 载体 全部来自中国大陆境内的银行卡。

如果骗取1000万元，需要500万张银行卡才能分拆账户并取出存款。而且取款后的卡一般都作废，巨量银联卡从何而来？

据参与过这类案件的警察说，目前这种银行卡办理服务非常成熟。以北京为例，那些聚集在北京电影厂门口的群众演员也是办卡对象，办卡方式有两种& & & 如果是本人自己去办卡再上交给买卡嫌疑人，这样大概获利200元，但如果只是提供身份证需别人代办，则可能只收入50元。

据称，这些提供 身份信息 的群体中，除了群众演员，还包括工地的建筑工人甚至有大学生。而农村的提供者则更加 简单粗暴 ，农民直接将身份证卖给收卡人，然后挂失身份证重新补办，收卡人则拿着 别人 的身份证去办卡，而银行对 是否本人来办卡 的识别是有限的。

显示 官方电话 为何会是骗子？

团伙技术人员远程进入我国程控网，将境外网络电话显示号码修改为 官方电话

为什么来电显示为公检法部门的 官方号码 ，却是 诈骗电话 ？完成这项统筹工作的是 网络电话技术保障组 。这个保障组通过向掌控电话资源的团伙购买或承租电话网络资源， 资源 最初的源头来自运营商，一级运营商一路向下发展至二三四五级运营商甚至个人，最后 保障组 从他们手上购买 资源 ，并向话务团伙窝点提供 资源 和技术支撑。

根据公安部门的统计，目前境外改号网络电话进入中国大陆的渠道有三个：一是通过广州、上海、北京三个国际端口局落地进入我国程控网。如 9·28 专案，专案组共截获2400万条诈骗电话数据，这些改号的网络电话，就是骗子经新加坡电话公司、香港M 800公司在广州国际端口局联通公司对接落地。

二是各地电话企业违法开办网络电话业务，将境外改号诈骗电话落地对接进入程控网。如 3·10 专案，专案组截获84万条诈骗电话数据，这些改号的网络电话，都是骗子经广东清远联通公司、广州国际端口局联通公司落地打进百姓家。

三是铁通香港公司非法落地境外改号电话并接入内地程控网。如 10·11 专案，专案组仅半年时间就截获2100万条诈骗电话，这些改号为境内公检法机关号码的网络电话，都是从铁通香港公司落地，通过各地铁通公司进入程控网。

取款团伙取款后如何 分赃 ？

大图所示利润比例是公安部门根据近年来的诈骗数据汇总分拆而得

整个跨境电话诈骗犯罪集团的利益链是这样的：

第一，话务团伙窝点的话务员收入一般是 底薪加提成 ，有说法称是5000元左右的 底薪 ，提成则按照 成功率 和诈骗额度等因素进行提成。

第二，洗钱组从 公检法安全账户 取钱后，一般自提5%的利润，然后将剩下的钱 传给 取款团伙。

第三，取款团伙其实要做两件事，一是要准备巨量的银联卡， 下线 自然是收卡的人;二是要快速取款，取款未遂 车手 甚至有可能被警察逮住。所以 成本高 ，而回报也相对高，取款团伙会获得12%的利润。

第四，取款团伙取到 散钱 之后并且提取利润，然后将剩下的赃款重新 化零为整 传到统一账户，回到下一轮的洗钱组手上，这些洗钱组按此前的分赃方案，将账款按照比例分别汇入团伙总头目、网络电话技术保障组、网络改号线路提供者的账户，前者占利润的40%，后两者则占10%。

电话诈骗利益分配图

2013年被骗100亿

银行(转账、取现手续费及余额) 3%

电话运营商(网络改号线路)

10%

设立窝点(设备、租金、日常开支)

10%

话务团伙

(底薪、提成)

20%

洗钱公司(转账) 5%

取 款 团 伙(购银行卡、取款佣金)

12%

股东(团伙总头目)

40%

巨额大案

2010年4月，广东深圳市民王某被骗2264万元

11月，北京市朝阳区乔某被骗1300万元

12月，浙江省温州市包某被骗1200万元

11月3日，云南景洪市揭某被骗走2300多万元